Cảnh báo lừa đảo chuyển khoản: Hướng dẫn report bank lấy lại tiền hiệu quả

Dạo n thấy ae bị sờ cam khá nhiều, mình kh giúp gì đc nhiều cho ae. Nhưng mình có từng lưu một bài n khá hay có thể trôi r nhma có thể giúp đc ae

Ae đọc tham khảo nhé

HƯỚNG TỚI MỘT CỘNG ĐỒNG VĂN MINH

Bài viết dành cho ai đã từng bị SCAM (lừa) tiền (bank ck bank)

Bước 1: Chụp lại tất cả các bằng chứng của nó đã lừa đảo, phòng trường hợp nó xóa cmt.

Bước 2: Ra bank làm Report (Báo cáo) lừa đảo (Thuật ngữ bank là “Đề nghị tra soát”*), nhớ chụp sẵn bằng chứng, nhất là bill ck để nv bank làm cho lẹ,

Bước 3: Nếu nó chưa block bạn, gửi nó cái Report của bạn; nếu nó đã block rồi thì tạo tk clone gửi,

Bước 4: Chờ nó Rep!

*Đề nghị tra soát khác sao kê: tra soát là ghi các nd liên quan đến khiếu nại, sao kê (hay gọi “báo cáo nợ/có”) chỉ là bảng kê tiền ra, tiền vào. Bank nào dụ làm sao kê lấy phí thì nói k làm!

Trả lời câu hỏi liên quan đến quá trình này:

(1) Thời hạn làm Report: ALL TIME! Áp dụng với tất cả các giao dịch, kể từ khi mở tài khoản và phát sinh giao dịch đầu tiên —> Trả lời cho câu bị scam lâu rồi còn làm đc k.

(2) Số tiền có thể Report: 1 Đ CŨNG LÀM ĐƯỢC! B giao dịch bao nhiêu được làm bấy nhiêu, cứ có bill ck là làm được.

(3) Ai được làm Report: CHÍNH CHỦ TK và Công an.

(4) Ra bank nào làm Report: RA BANK CỦA CHÍNH MÌNH (CK ĐI)! KHÔNG RA BANK CỦA TK SCAM (NHẬN). Vd: Theo bill bank mình ck đi là MB, bank nhận là OCB, thì ra MB làm Report. Lý do: Bank nói chuyện với nhau bằng đoạn mã tra soát nội bộ (giống như mã định vị giao dịch) được tạo bởi bank ck đi, bank nhận dù có bill ck của bạn cũng k tra đc.

(5) Quy trình các bank làm việc với nhau ntn:

a. Sau khi tiếp nhận Report từ bank khác, bank của Scam có tầm 3 ngày gửi trát cho Scam, hoặc nếu k gửi thì auto phong tỏa, Scam thấy k giao dịch được tự lên quầy sẽ biết;

b. Tùy Scam giải trình ra sao mà bank coi có okie k để gỡ phong tỏa, tùy policy bank, thường là 10 ngày; Khi giải trình, scam phải cung cấp bằng chứng đã ck hoàn (từ tk đi scam) hoặc nếu tk phong tỏa thì phải nộp tiền mặt tại quầy để bank chuyển hoàn về bank kia;

c. Việc thuyết phục bên này gỡ gậy trong Report chỉ là 1 phần trong giải phong tỏa, toàn quyền quyết định giải phong tỏa hay k là ở bank Scam;

d. Nếu k chịu giải trình, hay giải trình k thuyết phục, thì bank Scam sẽ kéo dài phong tỏa, thậm chí đưa vào diện “ Tài khoản nghi ngờ”, và ghi nhận vào thông tin Liên bank CIC;

e. Nếu có quá nhiều Report, thì sẽ chuyển đến phòng Xử lý rủi ro -> chuyển cho Công An.

p/s: Hiện có dự thảo nếu 1 tài khoản bị khóa ở 1 bank do có vấn đề, thì k được mở tk ở bank khác.

(6) Lỡ nó xóa hết tin nhắn thì sao: KHÔNG SAO! Chấp Scam có xóa nick, xóa cmt, xóa hết chứng cứ, CHỈ CẦN CÓ BILL CK LÀ ĐƯỢC! Bank làm việc trên Bill ck, mấy kia k quan trọng.

(7) Case cho thuê/mượn tk nếu bị Report: THÌ PHẢI CHỊU TRÁCH NHIỆM TOÀN BỘ, CĂNG LÀ PHẢI TỰ MÌNH BỒI HOÀN CHO NẠN NHÂN! Bank nó chỉ biết thực hiện theo quy trình, khúc sau là bên cho mượn/cho thuê tk tự làm việc với Scam/hoặc ra CA trình bày. NÊN TÀI KHOẢN LÀ TÀI SẢN CỦA MÌNH! KHÔNG ĐƯỢC CHO THUÊ/MƯỢN! LỠ ĐÂU NÓ MƯỢN RỬA TIỀN THÌ SAO!

( Mình dùng nhiều tk ck cho scam, Scam có nhiều tài khoản, Scam có đồng phạm: Thì phải ra từng bank làm Report, ứng với từng bill ck; Report có thể từ 1 bank + nhiều giao dịch tới 1 tk và chỉ Report được trên bill ck, chứ k Report đc tk khác của Scam; và chỉ Report được tk theo Bill, k Report được đồng phạm.

(9) Với các trung gian khác như Zalo, momo thì ntn: Gợi ý:

a. Nếu ck đi từ tk zalo/momo: xem nó là 1 bank

*Các b có thể thử gọi hotline hay đến quầy offline zalo/momo; chat tổng đài là chat bot, k giải được gì (xem hình cmt).

*Truy tk zalo/momo của b link với bank gì để ra bank đó làm Report thử.

Hiện chưa có ai Report và nhắn mình kq nếu chuyển qua trung gian ntn nên đoạn này tạm “…treo đáp án!”.

b. Nếu ck đi từ bank đến tk zalo/momo/ Viettel Pay, nhất là khi bill ck hiện tên tk nhận “Zalopay/Momopay_xxx” tại ngân hàng abc, thì coi nó là ck Liên ngân hàng, ra bank làm Report bình thường.

—> Có Report làm thành công (ảnh dưới cmt).

P/s: Đừng hỏi m thêm về các trung gian này nhé, tại mình k xài nên k biết, ai có kq cứ cmt vào bài/ ib m, phía trên chỉ là m gợi ý cách giải.

-> NÊN ĐỂ AN TOÀN, DÙNG BANK CK BANK!

(10) Trường hợp nhận tiền ck nhầm: Thì để yên đấy, k đc xài, chờ người ta gọi lại, xong ra quầy bank điền form, nói bank tự liên hệ bên kia hoàn lại, để bank tự chịu trách nhiệm, TUYỆT ĐỐI K TỰ MÌNH CK HOÀN! Hoặc có thể liên hệ bank trước báo có người ck nhầm, để sau này dễ giải trình.

(11) Quy trình bank khi ck nhầm: gần như trên, sau khi phong tỏa, bank liên hệ người nhận xem có biết khoản này của người này ck k, nếu người kia xác nhận k biết, thì chưa cần sự đồng ý của người kia, bank thấy có đủ tiền trong tk, bank tự động làm bút toán chuyển trả (chi nhánh trưởng bank đó kí lệnh hoàn). Còn người kia mà tự động xài tiền thì bank xử theo tội Chiếm đoạt tài sản, cho thời hạn bao nhiêu nộp tiền khắc phục, k thì phong toả, chuyển hồ sơ qua CA.

(12) Tuổi mở tk bank và làm Report: Theo quy định mới nhất, 1 tuổi là mở đc tài khoản bank, và khi đã phát sinh giao dịch thì Auto được làm Report bất kể độ tuổi nào.

(13) Nội dung làm Report: là căn cứ để bank của scam xử lý, nên phải có dòng “Đề nghị phong tỏa tài khoản”.

Thời hạn phong tỏa tùy theo yêu cầu trong Report (áp dụng nội bank hoặc ra bank khác).

Tùy theo mức độ mà ghi thêm: “trong khoảng thời gian” hay “cho đến khi chứng minh đã hoàn trả tiền đầy đủ” để bank kia biết đường phong tỏa ngắn hay vĩnh viễn.

Ghi phong tỏa chung chung hoặc chỉ ghi đc nd lừa đảo, k ghi đc thời hạn phong tỏa thì theo policy từng bank, nhưng thường cũng phải chứng minh hoàn mới gỡ.

Tuỳ bank và chi nhánh, mà cho kết quả Report khác nhau, mn có tối đa 3 lần Tra soát.

(14) Seller giải trình ntn: Seller nếu nhận Report phong tỏa thì phải cung cấp hết các bằng chứng mình đã hoàn thành nghĩa vụ, giải trình tốt bank gỡ phong tỏa trước hạn —> NÊN SELLER PHẢI QUAY, CHỤP LƯU LẠI BẰNG CHỨNG BẢO VỆ MÌNH!

(15) Cách Combat với nv bank: Để lấy được Report, các bạn phải nói chuyện với nv bank trong tâm thế ĐÒI QUYỀN LỢI, k phải xin, nhờ vả, phải nói chuyện cứng thì mới battle đc với mấy nv bank. Nhiều nv không được đào tạo chuyên sâu, hoặc lười, hoặc chưa làm bao giờ, sẽ tìm cách từ chối. Các tình huống xảy ra:

a. Bên em chỉ nhận làm cho Công An, phải có Report từ Công An —> Trả lời: Em biết quy trình bank, và Chủ tài khoản là người đc làm chứ k phải mỗi CA.

b. Bên em k có dịch vụ này —> Bank nào cũng phải có, bank khác có (show tấm hình Report của m chụp ở dưới cmt ra) sao bank mình k có, vặn hỏi ngược lại quy trình bảo vệ khách hàng đâu.

c. Em chưa làm bao giờ —> Đáp thì giờ chị làm đi!

d. Tiền nhỏ, có đòi đc đâu em, làm làm gì —> Này em đòi quyền lợi của em, còn em đòi đc hay k là chuyện của em, việc của chị chỉ là làm cho em Report.

e. Còn mà nv bank cương nữa, thì nói cho em gặp sếp (bà kế toán trưởng ngồi sau lưng giao dịch viên, cách nv 1-2m), nói chị k thì để sếp làm cho em/ đề nghị sếp đào tạo lại nghiệp vụ, Report này là TỰ-CHỦ-TK-CÓ-QUYỀN-LÀM để bảo vệ quyền lợi của mình.

f. Show ra các ảnh chứng minh Report từ bank khác, nói chung là mọi cách, các b phải ngồi lỳ ở quầy, k giải e k về, này là quyền lợi của em.

g. Chi nhánh này k làm sang chi nhánh khác, k thì lên Hội sở (cao hơn chi nhánh), gọi Hotline khiếu nại.

h. ND Report: “ Giao dịch lừa đảo, đề nghị phong tòa cho đến khi chứng minh tiền đã hoàn đủ”, hay “ CK mua hàng nhưng k ship hàng, ...”, “ Cho mượn nhưng đòi lâu không trả,...” —> đề nghị phong toả, hoàn trả tiền.

i. Mình chỉ cần Report, quyền phong tỏa hay k là thuộc về bank Scam, nd mình yêu cầu bank kia phong tỏa. Kí xong Report, mn xin bản chụp lại hay copy mang về.

(16) Báo tổng đài được k: Combat tại quầy còn chưa ăn nữa Hotline thì nhằm nhò gì =))) Nhiều cuộc gọi hotline, hay chat hotline là chat bot, k có tác dụng, hoặc nói vu vơ chỉ tiếp CA, thời hạn xử lý 2 tháng (hình vd ở cmt)

(17) Báo CA thì thế nào: bị lừa trên 2tr báo CA được, nhưng CA thường bàn lui vì họ còn rất rất nhiều Report khác về vấn đề khác cần làm. Nên nhanh, gọn, hiệu quả nhất tạm thời là ra Bank.

Bài này chỉ cách làm Report, nhằm gây sức ép lên Scam buộc scam hoàn tiền. Report Lừa đảo là Report nặng nhất trong các Report:

a. Scam muốn giải phong tỏa thì giải trình kèm chứng cứ —>Còn đường lui.

b. Scam nào quyết k hoàn/ chấp nhận bỏ tài khoản thì Report sẽ được tích lũy lại, bị đưa vào diện tk cá nhân bị cảnh báo trong hệ thống Liên bank CIC (nơi các bank chia sẻ thông tin cho nhau), về sau mới thấy hậu quả, k vay mượn làm các thủ tục tín dụng gì cả, còn quá nhiều Report thì chuyển cho CA điều tra —> End luôn.

—> Xác suất lấy lại tiền là 50/50, còn đỡ hơn 0% khi k làm gì.

Trên đây CHỈ DÀNH CHO BANK CK BANK !

Các hình thức bị lừa khác (nạp card, mua đồ game, coin, chuyển qua payoo từ cửa hàng tiện lợi, v.v…) các b tự mò tìm cách giải, mình k biết.

(18) Review + report các bank: xem cmt.

(19) Các câu hỏi xàm đừng ib mình: “Mình đọc bài b rồi, mà cũng lâu rồi, liệu bank có giải quyết k”, “sợ nv bank nói ra ngoài, người khác dèm pha”, v.v…

—> Chưa làm đã lo sợ, đụng tự ái, sợ thiên hạ biết, bàn lùi thì b khỏi làm đi nha! Tiền của mình, mình còn k tìm cách đòi, thì ai làm thay!

TUYỆT ĐỐI K TIN CÁC BÊN KHÁC RAO QUẢNG CÁO GIÚP ĐÒI TIỀN! Mất tiền lần 2! Rất nhiều b nhắn tin mình về điều đó, vì đánh vào tâm lý muốn lấy lại tiền càng nhanh càng tốt (xem hình cmt).

P/s: Mình k phải bank, thắc mắc gì thêm b lên bank mà hỏi!

CRE: Salagane Hg